Định cư đầu tư
Định cư gắn với năng lực đầu tư và kinh doanh
Các chương trình định cư hoặc cư trú dành cho nhà đầu tư thông qua đầu tư vốn, thành lập hoặc mua lại doanh nghiệp, đầu tư vào dự án đủ điều kiện hoặc các hình thức đầu tư được pháp luật sở tại công nhận. Wobridge phối hợp cùng đội ngũ chuyên môn và đối tác địa phương để tư vấn về điều kiện chương trình, cấu trúc đầu tư, yêu cầu pháp lý và lộ trình cư trú/định cư.
- Hoạch định mục tiêu
- Sẵn sàng nguồn vốn
- Chuẩn bị hồ sơ
- Điều phối thẩm định
Quốc gia đi
Chọn quốc gia bạn muốn định cư
Xem chương trình và cập nhật định cư đầu tư theo từng quốc gia. Mỗi nơi có quy định riêng, vì vậy Wobridge chuẩn bị hồ sơ theo đúng yêu cầu của quốc gia bạn chọn.
Tổng quan
Định cư đầu tư nghĩa là gì
Định cư đầu tư là cách gọi chung cho các lộ trình trong đó một khoản đầu tư, hoặc một hoạt động kinh tế khác, là một phần của khuôn khổ cư trú hay quốc tịch rộng hơn. Mỗi quốc gia có lộ trình như vậy tự đặt ra quy định riêng: loại hoạt động nào được xem xét, điều kiện nào áp dụng trước và sau, thành viên gia đình nào có thể liên quan và tình trạng pháp lý nào có thể có được. Không có một chuẩn mực quốc tế chung.
Không phải khoản đầu tư nào cũng tạo ra quyền di trú. Một khoản đầu tư chỉ được tính khi một chương trình cụ thể công nhận nó, theo điều kiện của chương trình tại thời điểm đó, và hồ sơ do cơ quan có thẩm quyền quyết định. Riêng việc mua một tài sản ở nước ngoài, nhìn chung, không mang lại tình trạng di trú nào.
Vì đây là quyết định vừa mang tính cá nhân vừa mang tính tài chính, khâu chuẩn bị rất quan trọng. Wobridge làm việc ở chính giai đoạn đó: làm rõ mục tiêu, sắp xếp hồ sơ về nguồn vốn và nguồn gốc tài chính, xây dựng câu hỏi thẩm định và điều phối các chuyên gia có chuyên môn được quản lý mà quyết định này cần đến.
Wobridge hỗ trợ bạn
- Làm rõ mục tiêu cá nhân, gia đình và kinh doanh trước khi cân nhắc bất kỳ lộ trình nào
- Sắp xếp thông tin về nguồn vốn, tính thanh khoản và nguồn gốc tài chính
- Chuẩn bị hồ sơ nhất quán và phát hiện sớm những chỗ còn thiếu
- Xây dựng câu hỏi thẩm định cho các bên đối tác và chuyên gia
- Hỗ trợ đối chiếu yêu cầu chính thức của chương trình với hoàn cảnh của bạn
- Xử lý câu hỏi pháp lý qua đội ngũ luật sư di trú và bất động sản quốc tế của Wobridge, và điều phối chuyên gia thuế, tài chính và đối tác
Những điều Wobridge không làm
- Chúng tôi không bảo đảm quyền cư trú, quốc tịch hay bất kỳ kết quả hồ sơ nào.
- Chúng tôi không tư vấn thuế, chứng khoán hay tư vấn đầu tư thuộc lĩnh vực được quản lý, và không khuyến nghị khoản đầu tư nào.
- Chúng tôi không hứa hẹn hay đánh giá lợi nhuận đầu tư, và không bán chương trình hay tài sản.
- Điều kiện chương trình khác nhau giữa các quốc gia và có thể thay đổi; cần được xác nhận tại nguồn chính thức.
Ba tình trạng pháp lý khác nhau
Các lộ trình gắn với đầu tư có thể dẫn đến những tình trạng khác nhau. Chúng không thể thay thế cho nhau.
Cư trú
Quyền được sinh sống tại một quốc gia, thường trong một khoảng thời gian xác định và kèm điều kiện. Tình trạng này cho phép gì và đòi hỏi gì tùy thuộc vào quốc gia và chương trình.
Thường trú
Quyền cư trú lâu dài hoặc không thời hạn, ở những nơi luật pháp có quy định. Có thể đạt được hay không, bằng cách nào và điều kiện nào còn tiếp tục áp dụng đều khác nhau giữa các quốc gia.
Quốc tịch
Tư cách công dân của một quốc gia, với các quyền và nghĩa vụ do luật pháp nước đó quy định. Đây là một tình trạng pháp lý riêng biệt, chịu sự điều chỉnh của luật quốc tịch chứ không phải quy định về cư trú.
Định nghĩa, quyền lợi và mọi con đường giữa các tình trạng này do luật pháp của từng quốc gia quy định. Trang này chỉ mô tả các khái niệm.
Ai có thể quan tâm
Những người đang cân nhắc một kế hoạch gắn với đầu tư
Định cư đầu tư được nhiều người tìm hiểu vì nhiều lý do khác nhau. Một lộ trình có phù hợp — hay có còn tồn tại — hay không phụ thuộc vào quy định riêng của lộ trình đó và hoàn cảnh của từng người.
Chủ doanh nghiệp
Những người sáng lập và chủ sở hữu đang cân nhắc việc ra nước ngoài sẽ ảnh hưởng thế nào đến doanh nghiệp họ đã xây dựng và những người phụ thuộc vào nó.
Nhà khởi nghiệp
Những người đang lên kế hoạch kinh doanh mới ở nước ngoài, khi câu hỏi kinh doanh và câu hỏi di trú đến cùng lúc.
Nhà đầu tư quốc tế
Những người có tài sản ở nhiều nơi, muốn hiểu các câu hỏi di trú liên quan thế nào đến tài sản hiện có.
Gia đình hoạch định khả năng di chuyển
Những gia đình đang suy nghĩ về việc học, nơi cư trú tương lai hay sự linh hoạt khi đi lại qua nhiều thế hệ.
Người hoạch định địa lý dài hạn
Những người đang cân nhắc nơi họ và gia đình có thể muốn có thêm lựa chọn sinh sống về lâu dài.
Người làm việc xuyên biên giới
Những người có lợi ích kinh doanh trải rộng nhiều quốc gia và cần một cái nhìn thống nhất về các câu hỏi liên quan.
Không mô tả nào ở trên có nghĩa là một người đủ điều kiện cho bất kỳ lộ trình nào. Chúng chỉ mô tả những người thường được lợi từ việc chuẩn bị cẩn thận, có hệ thống.
Mục tiêu trước
Xác định điều bạn thực sự muốn đạt được
Sai lầm phổ biến nhất khi lên kế hoạch là bắt đầu từ một chương trình. Điểm xuất phát tốt hơn là một bản mô tả rõ ràng về điều bạn và gia đình thực sự mong muốn.
Mục tiêu quyết định câu hỏi nào là quan trọng. Một gia đình đặt trọng tâm vào việc học sẽ cân nhắc những điều khác với một chủ doanh nghiệp muốn tiếp cận thị trường khu vực, và người muốn cư trú lâu dài sẽ xem xét những điều kiện mà người chỉ cần sự linh hoạt khi đi lại có thể hoàn toàn không cần đến.
Viết mục tiêu ra — và sắp xếp thứ tự ưu tiên một cách trung thực — cũng giúp bạn đứng vững trước quảng cáo. Khi một lộ trình được giới thiệu là hấp dẫn, bạn có thể đối chiếu nó với ưu tiên của chính mình thay vì với khẩu hiệu của người khác.
Khả năng di chuyển
Sự linh hoạt hơn khi đi lại, sinh sống hay làm việc qua biên giới, và bạn thực sự sẽ dùng sự linh hoạt đó vào việc gì.
Kế hoạch gia đình
Mỗi thành viên có thể muốn sống, học tập hay làm việc ở đâu, và kế hoạch đó có thể thay đổi thế nào theo thời gian.
Tiếp cận kinh doanh
Vận hành, mở rộng hay quản lý doanh nghiệp tại một quốc gia khác, và điều đó đòi hỏi sự hiện diện ra sao.
Kế hoạch học tập
Việc học ở nước ngoài của con cái hoặc của chính bạn, và các câu hỏi về cư trú có thể liên quan thế nào.
Cư trú lâu dài
Mong muốn định cư lâu dài ở một nơi, cùng tất cả những gì điều đó kéo theo cho cuộc sống, công việc và nghĩa vụ.
Đa dạng hóa địa lý
Giữ các lựa chọn mở ở nhiều quốc gia như một phần của kế hoạch cá nhân dài hạn.
Cân nhắc về vị trí tài sản
Tài sản, khoản nắm giữ và cấu trúc hiện có liên quan thế nào đến nơi bạn có thể sinh sống — một câu hỏi cần ý kiến chuyên môn về pháp lý và thuế.
Không chương trình nào được mặc nhiên coi là đáp ứng các mục tiêu này. Chúng là thước đo để đánh giá từng lựa chọn.
Các khía cạnh quyết định
Những câu hỏi mọi lựa chọn đều phải trả lời
Một quyết định như thế này có nhiều khía cạnh cùng lúc. Đặt chúng cạnh nhau giúp bạn dễ thấy điều gì đã biết, điều gì đang được giả định và điều gì vẫn cần bằng chứng.
- Mục tiêu di trú
- Tình trạng nào, cho ai, nhằm mục đích gì — và mục tiêu đó đã được viết ra chưa?
- Nguồn vốn sử dụng
- Nguồn vốn nào sẽ được đưa vào, dưới hình thức nào, và những gì khác đang phụ thuộc vào nguồn vốn đó?
- Tính thanh khoản
- Có thể tiếp cận hoặc rút nguồn vốn đó dễ dàng đến mức nào, và điều gì xảy ra nếu cần dùng vào việc khác?
- Khung thời gian
- Khoản đầu tư và các điều kiện đi kèm kéo dài trong giai đoạn nào, theo điều kiện chính thức hiện hành của chương trình?
- Mức chấp nhận rủi ro
- Những rủi ro nào — pháp lý, tài chính, tỷ giá, thời điểm — có thể chấp nhận, và những rủi ro nào thì không?
- Nhu cầu gia đình
- Ai dự định chuyển đi hoặc được đưa vào hồ sơ, và kế hoạch của từng người đòi hỏi những gì?
- Nhu cầu kinh doanh
- Quyết định này ảnh hưởng thế nào đến doanh nghiệp, vai trò và trách nhiệm hiện có?
- Hiện diện thực tế
- Chương trình có thể yêu cầu sự hiện diện như thế nào, và điều đó có phù hợp với cách bạn thực sự sinh sống không?
- Mức độ sẵn sàng hồ sơ
- Giấy tờ về nhân thân, gia đình, tài chính và nguồn gốc tiền có thể được cung cấp một cách nhất quán không?
- Tư vấn chuyên môn
- Cần những chuyên gia pháp lý, thuế, tài chính và di trú nào, và ở những quốc gia nào?
Bảng này không có điểm, trọng số hay tổng, và không khuyến nghị quốc gia nào. Đây là cách để không khía cạnh nào bị bỏ sót.
Nguồn vốn và thanh khoản
Chuẩn bị nguồn vốn mà không quên tính thanh khoản
Sự sẵn sàng về vốn không chỉ là câu hỏi có bao nhiêu. Đó là câu hỏi vốn đang ở dạng nào, có thể bị ràng buộc trong bao lâu, và phần còn lại của cuộc sống bạn vẫn cần gì từ nguồn vốn đó.
Các lộ trình gắn với đầu tư có thể đòi hỏi đưa vốn vào theo những điều kiện bạn không hoàn toàn kiểm soát: hạn chế về khả năng rút vốn, các điều kiện tiếp tục áp dụng sau khi nộp hồ sơ, và những chi phí ngoài chính khoản đầu tư. Hiểu rõ tình hình của mình trước giúp việc đánh giá các điều kiện đó dễ hơn — và việc từ chối, khi cần, cũng dễ hơn.
Vốn thanh khoản và vốn kém thanh khoản
Phân biệt khoản tiền có thể sử dụng ngay với những tài sản cần thời gian, chi phí hoặc thương lượng để chuyển đổi.
Khả năng sẵn có của nguồn tiền
Tiền đang ở đâu, đứng tên ai, và có điều gì — một khoản vay, một đối tác, một giao dịch bán chưa hoàn tất — ảnh hưởng đến thời điểm có thể sử dụng hay không.
Khung thời gian đầu tư
Bạn có thể để vốn bị ràng buộc trong bao lâu mà không gây áp lực, so với giai đoạn mà điều kiện hiện hành của chương trình mô tả.
Khoản dự phòng
Những gì vẫn còn sẵn cho gia đình, doanh nghiệp hoặc nhu cầu bất ngờ trong thời gian vốn bị ràng buộc.
Chi phí giao dịch
Chi phí mua, nắm giữ và cuối cùng là thoái vốn tồn tại như một nhóm chi phí; quy mô của chúng tùy thuộc vào khoản đầu tư và cần được xác nhận.
Chi phí chuyên môn và chi phí chính thức
Chi phí pháp lý, thuế, thẩm định và chi phí nộp hồ sơ chính thức là những nhóm riêng, cần xác định và xác nhận với từng bên cung cấp và cơ quan có thẩm quyền.
Yếu tố tiền tệ
Khi vốn được chuyển giữa các loại tiền tệ, biến động tỷ giá và cách thức chuyển tiền trở thành một phần của bức tranh cần trao đổi với chuyên gia tài chính.
Trang này không nêu bất kỳ số tiền, chi phí hay mức lợi nhuận kỳ vọng nào. Những điều đó tùy thuộc vào chương trình, khoản đầu tư và hoàn cảnh của bạn, và cần được xác nhận bởi cơ quan có thẩm quyền và các chuyên gia có chuyên môn.
Nguồn tiền và nguồn gốc tài sản
Chứng minh tiền đến từ đâu
Hồ sơ gắn với đầu tư và các tổ chức tham gia thường xem xét rất kỹ nguồn gốc của nguồn vốn. Chuẩn bị phần này sớm và cẩn thận là một trong những việc có giá trị nhất trong toàn bộ quá trình.
Nguồn tiền (source of funds)
Khoản tiền cụ thể dùng cho một giao dịch đến từ đâu — tài khoản, khoản chuyển hay giao dịch bán đã tạo ra nó.
Ví dụ: tiền thu được từ việc bán một bất động sản cụ thể, được chuyển qua các tài khoản ngân hàng đã xác định.
Nguồn gốc tài sản (source of wealth)
Toàn bộ tài sản của một người đã được tích lũy như thế nào theo thời gian — những hoạt động và sự kiện tạo nên nó.
Ví dụ: nhiều năm sở hữu doanh nghiệp, thu nhập từ công việc và tài sản thừa kế.
Những giấy tờ có thể liên quan
Tùy chương trình và các tổ chức tham gia, một số giấy tờ sau có thể cần được chứng minh. Không loại nào là yêu cầu chung ở mọi nơi.
Lịch sử thu nhập từ công việc
Hợp đồng, bảng lương và hồ sơ khai thuế cho thấy thu nhập theo thời gian.
Sở hữu doanh nghiệp
Hồ sơ công ty, cổ phần sở hữu, báo cáo tài chính và các khoản phân phối từ doanh nghiệp bạn sở hữu.
Bán tài sản
Hợp đồng mua bán, hồ sơ chuyển nhượng và chứng từ nhận tiền từ việc bán bất động sản, cổ phần hay tài sản khác.
Tiền thu từ đầu tư
Sao kê cho thấy các khoản đầu tư đã được hình thành và thu về như thế nào.
Thừa kế
Giấy tờ cho thấy tài sản được thừa kế là gì, từ ai, và đã về tài khoản của bạn ra sao.
Quà tặng
Bằng chứng về khoản tặng cho và, khi cần, về nguồn tiền của chính người tặng.
Thu xếp tài chính
Hợp đồng vay hoặc tín dụng, trong trường hợp có sử dụng vốn vay và điều đó được cho phép.
Kiểm tra tính nhất quán
Tên
Cùng một người hay một công ty được ghi tên giống nhau trên mọi giấy tờ, và mọi thay đổi đều được giải thích.
Ngày tháng
Ngày giao dịch, ngày sở hữu và ngày chuyển nhượng khớp với nhau và với lời trình bày của bạn.
Quyền sở hữu
Hồ sơ rõ ràng về việc ai sở hữu từng tài sản, và quyền sở hữu thay đổi khi nào.
Lịch sử giao dịch
Một đường đi có thể truy vết từ nguồn gốc của tiền đến nơi tiền đang được giữ hiện nay.
Sao kê ngân hàng
Sao kê thể hiện đúng các luồng tiền đã mô tả, không có khoảng trống không lời giải thích.
Hồ sơ doanh nghiệp
Đăng ký kinh doanh, sổ cổ đông và các nghị quyết nhất quán với câu chuyện của doanh nghiệp.
Hợp đồng mua bán
Hợp đồng có các bên, giá trị và ngày tháng khớp với sao kê ngân hàng liên quan.
Bản giải trình kèm theo
Một bản trình bày rõ ràng, đúng sự thật, kết nối các giấy tờ với nhau và giải thích mọi điểm bất thường.
Điều gì cần được chứng minh, và chứng minh ra sao, do từng chương trình và tổ chức quyết định theo quy định riêng. Wobridge giúp sắp xếp giấy tờ; chúng tôi không xác nhận giấy tờ, và nghĩa vụ phòng chống rửa tiền thuộc về các bên được quản lý có liên quan.
Cấu trúc đầu tư
Các nhóm cấu trúc, hiểu ở mức khái niệm
Các lộ trình gắn với đầu tư ở những quốc gia khác nhau đã sử dụng một số nhóm cấu trúc lớn. Biết các nhóm này giúp bạn đặt câu hỏi tốt hơn; điều đó không có nghĩa là nhóm nào đang có sẵn hay phù hợp với bạn.
Ví dụ về các cấu trúc có thể tồn tại ở những quốc gia khác nhau — không phải sản phẩm chúng tôi cung cấp, cũng không phải khuyến nghị
Đầu tư vào doanh nghiệp
Đầu tư vào, thành lập hoặc mua lại một doanh nghiệp, đôi khi kèm điều kiện về hoạt động hay cách vận hành.
Đầu tư qua quỹ
Đầu tư thông qua một quỹ hoặc phương tiện tương tự, khi đơn vị quản lý, tài sản và điều khoản đều cần được xem xét.
Bất động sản
Mua bất động sản, khi quyền sở hữu, giấy tờ pháp lý, định giá, các hạn chế và việc thoái vốn đều trở thành những câu hỏi riêng.
Đóng góp cho nhà nước
Một khoản đóng góp không hoàn lại vào quỹ công, ở nơi có hình thức này — đó là một khoản chi, không phải một khoản đầu tư.
Hoạt động tạo việc làm
Hoạt động kinh doanh được kỳ vọng tạo ra việc làm, thường kèm những điều kiện cần tiếp tục chứng minh.
Phù hợp về di trú không đồng nghĩa với phù hợp về đầu tư
Việc một chương trình chấp nhận một nhóm đầu tư không nói lên điều gì về việc khoản đầu tư đó có vững chắc về tài chính, có được định giá hợp lý hay có phù hợp với bạn hay không. Cơ quan di trú đang xét xem khoản đầu tư có đáp ứng tiêu chí của chương trình hay không — không phải xét xem đó có phải là một khoản đầu tư tốt.
Vì vậy, hai câu hỏi cần được xem xét riêng: câu hỏi di trú với điều kiện chính thức của chương trình và đội ngũ luật sư di trú của Wobridge, cùng luật sư đối tác tại quốc gia liên quan khi cần ý kiến địa phương; câu hỏi đầu tư với tư vấn tài chính và thuế độc lập, được quản lý. Wobridge giúp giữ cả hai câu hỏi trên bàn. Chúng tôi không đưa ra câu trả lời về đầu tư.
Thẩm định
Những câu hỏi cần trả lời trước khi đưa vốn vào
Thẩm định tốt biến một lời giới thiệu hấp dẫn thành những dữ kiện có thể kiểm chứng. Các câu hỏi dưới đây áp dụng cho mọi cấu trúc; câu trả lời phải đến từ giấy tờ, nguồn chính thức và các chuyên gia có chuyên môn.
Khung câu hỏi thẩm định
Bên đối tác là ai?
Xác định mọi bên mà bạn sẽ ký hợp đồng hoặc thanh toán, và cách kiểm chứng danh tính, uy tín và thẩm quyền của họ.
Ai nắm giữ tài sản?
Làm rõ tài sản hoặc tiền thực sự nằm ở đâu, đứng tên ai và do ai kiểm soát.
Bạn có được những quyền gì?
Hiểu chính xác bạn sẽ sở hữu hoặc được hưởng điều gì — và không được hưởng điều gì.
Nghĩa vụ nào còn tiếp tục sau đó?
Liệt kê các điều kiện áp dụng sau khi đầu tư và sau khi nộp hồ sơ, và ai là người giám sát chúng.
Giấy tờ nào xác lập quyền sở hữu?
Biết giấy tờ nào chứng minh quyền lợi của bạn, ai cấp và được đăng ký ra sao.
Có những nhóm chi phí nào?
Xác định mọi nhóm phí và chi phí — ban đầu, định kỳ và khi thoái vốn — và xác nhận từng khoản bằng văn bản.
Điều gì xảy ra nếu quy định di trú thay đổi?
Hỏi xem khoản đầu tư và các thỏa thuận bị ảnh hưởng thế nào nếu chương trình được sửa đổi, tạm dừng hoặc chấm dứt.
Có những hạn chế nào khi thoái vốn?
Hiểu khi nào và bằng cách nào có thể thoái vốn, và có thể có những điều kiện hay chi phí gì.
Cần những ý kiến chuyên môn nào?
Quyết định cần những ý kiến pháp lý, thuế và tài chính nào trước khi đưa ra quyết định ràng buộc, và ở những quốc gia nào.
Các nhóm rủi ro cần hiểu
Mỗi nhóm có thể hiện diện dưới hình thức nào đó. Chúng được liệt kê để hiểu, không phải để chấm điểm.
Thay đổi quy định. Quy định chương trình và luật pháp có thể được sửa đổi, tạm dừng hoặc chấm dứt.
Thanh khoản. Vốn có thể khó tiếp cận hoặc khó thoái ra khi cần.
Bên đối tác. Chủ đầu tư dự án, quỹ hay đối tác kinh doanh có thể không thực hiện như kỳ vọng.
Thị trường. Giá trị tài sản có thể giảm cũng như tăng.
Tiền tệ. Biến động tỷ giá có thể làm thay đổi giá trị của vốn khi chuyển giữa các loại tiền tệ.
Hồ sơ. Giấy tờ thiếu hoặc không nhất quán có thể làm mọi việc phức tạp hoặc chậm lại.
Thời điểm. Điều kiện hay quy định có thể thay đổi giữa lúc quyết định và lúc có kết quả.
Thực hiện. Giao dịch, chuyển tiền và thủ tục giấy tờ có thể gặp trục trặc trong thực tế.
Phức tạp về pháp lý và thuế. Nghĩa vụ có thể phát sinh ở nhiều quốc gia cùng lúc.
Không câu trả lời nào trên trang này thay thế được giấy tờ, điều kiện chính thức hay ý kiến của chuyên gia có chuyên môn. Wobridge giúp chuẩn bị và theo dõi các câu hỏi.
Gia đình và khả năng di chuyển
Một quyết định của cả gia đình, không chỉ là quyết định tài chính
Các kế hoạch gắn với đầu tư thường liên quan đến nhiều thế hệ. Kế hoạch cần phù hợp với từng người mà nó ảnh hưởng, không chỉ với người bỏ vốn.
Ai dự định chuyển đi
Liệt kê từng người mà kế hoạch liên quan, và họ sẽ chuyển đến, thỉnh thoảng lui tới hay chỉ giữ lựa chọn mở.
Ưu tiên về học tập
Kế hoạch học phổ thông và đại học, và chúng khớp thế nào với nơi gia đình có thể sinh sống.
Kế hoạch công việc và kinh doanh
Sự nghiệp hay doanh nghiệp của từng người trưởng thành, và việc chuyển đi có ý nghĩa gì với nó.
Sự linh hoạt khi đi lại
Gia đình dự kiến đi lại nhiều đến mức nào, và điều đó tương thích ra sao với các điều kiện hiện diện mà chương trình có thể có.
Mục tiêu cư trú lâu dài
Mục tiêu là một nơi làm chỗ dựa cho tương lai, một nơi để định cư, hay đơn giản là một lựa chọn.
Mốc thời gian của gia đình
Những sự kiện trong đời — con học xong phổ thông, bán doanh nghiệp, nghỉ hưu — khiến một số thời điểm phù hợp hơn những thời điểm khác.
Người bạn đời, con cái hay người thân khác có được đưa vào hồ sơ hay không, và theo điều kiện nào, do từng chương trình quy định. Việc đưa vào hồ sơ không bao giờ là tự động và cần được xác nhận theo từng chương trình.
Điều phối chuyên gia
Những chuyên gia mà một quyết định như vậy có thể cần
Tùy hoàn cảnh, nhiều chuyên gia khác nhau có thể tham gia, thường ở nhiều quốc gia. Mỗi người có một vai trò riêng, và thường là vai trò được pháp luật quản lý.
Pháp lý
Hợp đồng, quyền sở hữu, cấu trúc doanh nghiệp và hiệu lực pháp lý của những gì bạn ký, tại từng quốc gia liên quan.
Thuế
Việc chuyển đi, khoản đầu tư và tài sản hiện có có thể được xử lý thế nào về thuế, ở nơi bạn đang sống và nơi bạn có thể sẽ sống.
Đầu tư
Khoản đầu tư có phù hợp với bạn hay không, do một chuyên gia được quản lý và độc lập với bên bán đánh giá.
Kế toán
Báo cáo tài chính, sổ sách và đối chiếu hỗ trợ cho hồ sơ nguồn tiền và hoạt động kinh doanh.
Dịch vụ doanh nghiệp
Thành lập công ty, quản trị và thủ tục hồ sơ, khi cấu trúc doanh nghiệp là một phần của kế hoạch.
Di trú
Áp dụng quy định của chương trình vào trường hợp của bạn, bởi người được phép tư vấn ở những nơi hoạt động này được quản lý.
Vai trò của Wobridge
- Tổ chức cuộc trao đổi lên kế hoạch và thông tin mà từng chuyên gia cần
- Giữ một hồ sơ thống nhất về mục tiêu, giấy tờ và các câu hỏi còn mở
- Giúp bạn trao đổi với chuyên gia và đối chiếu những gì họ đưa ra
- Tư vấn thuế, chứng khoán hay tư vấn đầu tư, hoặc khuyến nghị một khoản đầu tư
- Thay thế chuyên gia có giấy phép ở những nơi bắt buộc phải có
Cách chúng tôi làm việc
Quy trình chuẩn bị của Wobridge
Một trình tự có hệ thống để biến mối quan tâm ban đầu thành một quyết định có hồ sơ đầy đủ và được đặt câu hỏi kỹ lưỡng.
Minh bạch về thông tin – Rõ ràng về chi phí – Nhất quán trong từng bước thực hiện.
Xác định mục tiêu di chuyển
Chúng tôi bắt đầu từ điều bạn và gia đình muốn đạt được, theo thứ tự ưu tiên.
Lập hồ sơ gia đình và kinh doanh
Ai có liên quan, có những doanh nghiệp và vai trò nào, và những ràng buộc nào đang áp dụng.
Hiểu rõ giới hạn về vốn
Nhu cầu thanh khoản, khung thời gian và khoản dự phòng được xác định trước khi bàn đến bất kỳ cấu trúc nào.
Sắp xếp thông tin nguồn tiền
Giấy tờ được thu thập, lập danh mục, và những chỗ thiếu hay không nhất quán được phát hiện sớm.
Xác định các nhóm lộ trình có thể tìm hiểu
Những nhóm đáng tìm hiểu được ghi nhận theo mục tiêu của bạn — không mặc định nhóm nào đang có sẵn hay phù hợp.
Kiểm tra yêu cầu chính thức của chương trình
Điều kiện hiện hành được kiểm tra tại nguồn có thẩm quyền và đối chiếu với hoàn cảnh đã được chứng minh của bạn.
Điều phối câu hỏi cho chuyên gia
Các câu hỏi pháp lý, thuế, tài chính và di trú được xây dựng và chuyển đến đúng chuyên gia.
Lên kế hoạch bước tiếp theo
Bạn có trong tay danh sách giấy tờ cần lấy, câu hỏi còn mở, ý kiến chuyên môn cần đặt và các quyết định cần đưa ra — theo thứ tự.
Mức độ của từng bước tùy thuộc vào hoàn cảnh của bạn. Không bước nào trong quy trình này khuyến nghị một khoản đầu tư hay thay thế điều kiện chính thức của chương trình.
Sai lầm thường gặp
Những chỗ kế hoạch gắn với đầu tư hay đi sai hướng
Mỗi điểm dưới đây đều có thể gây rủi ro hoặc nhầm lẫn. Phần lớn có thể tránh được chỉ bằng cách chậm lại và đặt câu hỏi tiếp theo.
Không điểm nào trong số này tự động quyết định kết quả hồ sơ. Đó là những vấn đề mà việc chuẩn bị cẩn thận giúp phát hiện sớm.
Chọn chương trình trước khi xác định mục tiêu
Bắt đầu từ một quảng cáo thay vì từ điều bạn thực sự cần.
Chỉ chú ý vào con số đầu tư được quảng bá
Bỏ qua điều kiện, nghĩa vụ và toàn bộ những gì phải bỏ ra đằng sau một con số được trích dẫn.
Bỏ qua các nhóm chi phí
Không xem xét chi phí giao dịch, chi phí chuyên môn, chi phí chính thức và chi phí thoái vốn.
Nhầm lẫn giữa cư trú và quốc tịch
Coi những tình trạng pháp lý khác nhau như thể chúng mang lại cùng một quyền lợi.
Bỏ qua tính thanh khoản
Đưa vào khoản vốn mà gia đình hay doanh nghiệp có thể cần trước khi được rút ra.
Đánh đồng việc được chấp nhận về di trú với chất lượng khoản đầu tư
Cho rằng vì chương trình chấp nhận một khoản đầu tư nên khoản đầu tư đó hẳn là tốt.
Hồ sơ nguồn tiền yếu
Giấy tờ không thể hiện được một đường đi rõ ràng, nhất quán từ nguồn gốc tài sản đến khoản tiền được sử dụng.
Dựa vào các bản tóm tắt đã cũ
Điều kiện chương trình thay đổi; các bản tóm tắt thứ cấp thường không cập nhật kịp.
Không phối hợp tư vấn pháp lý và thuế
Xử lý riêng rẽ các câu hỏi di trú, pháp lý và thuế trong khi chúng ảnh hưởng lẫn nhau.
Cho rằng gia đình luôn được đưa vào hồ sơ
Mặc định mọi thành viên gia đình đều được bao gồm mà không kiểm tra điều kiện của chương trình.
Quyết định trước khi thẩm định
Ký kết, thanh toán hay chuyển tiền trước khi các câu hỏi ở trên có câu trả lời bằng văn bản.
Tìm hiểu chính thức
Cách kiểm chứng thông tin chương trình
Trang này không thể cho bạn biết điều kiện hiện hành của bất kỳ chương trình nào, và một bản tóm tắt không phải của chính chương trình cũng vậy. Điều trang này có thể làm là chỉ ra nơi cần tìm và những gì cần xác nhận.
Những gì cần xác nhận tại nguồn có thẩm quyền
Tình trạng chương trình
Chương trình hiện có còn tồn tại, đang mở, đã được sửa đổi hay đã tạm dừng hay không.
Tiêu chí điều kiện
Ai có thể nộp hồ sơ và theo điều kiện nào, đọc đầy đủ như đang được công bố.
Quy định về đầu tư
Những loại đầu tư nào được công nhận, theo điều kiện nào, theo văn bản chính thức.
Lệ phí chính thức
Thông tin lệ phí do chính cơ quan có thẩm quyền công bố, không phải con số được trích dẫn ở nơi khác.
Điều kiện nắm giữ
Mọi điều kiện về việc giữ, duy trì hoặc thoái vốn khỏi khoản đầu tư, như được nêu chính thức.
Quy định về gia đình
Những thành viên gia đình nào có thể được đưa vào và mỗi người cần cung cấp gì, theo chương trình.
Nghĩa vụ cư trú
Mọi điều kiện về hiện diện hoặc cư trú áp dụng trước hay sau khi có quyết định.
Thông tin về thủ tục
Hướng dẫn chính thức về trình tự và các bước, thay vì ước tính từ bên thứ ba.
Nên dựa vào nguồn nào, theo thứ tự
Khi các nguồn nói khác nhau, nguồn ở vị trí cao hơn trong thứ tự này nên là căn cứ quyết định.
Cơ quan nhà nước và cơ quan quản lý chương trình
Cơ quan đặt ra hoặc quản lý chương trình, cùng luật và văn bản quy định làm nền tảng.
Luật sư hoặc chuyên gia di trú có giấy phép, khi cần
Người được phép áp dụng quy định vào hoàn cảnh cụ thể của bạn.
Chuyên gia đầu tư hoặc thuế được quản lý, khi cần
Tư vấn chuyên môn độc lập về khoản đầu tư và cách xử lý về thuế.
Bản tóm tắt thứ cấp, chỉ để định hướng
Bài viết, tài liệu giới thiệu và hướng dẫn chung — kể cả của chúng tôi. Hữu ích làm bối cảnh, không bao giờ là kết luận cuối cùng.
Hãy lưu bản có ghi ngày của mọi trang chính thức và mọi câu trả lời bằng văn bản mà bạn dựa vào. Nếu điều kiện thay đổi, bạn sẽ biết chính xác điều gì đã thay đổi và khi nào.
Câu hỏi
Câu hỏi thường gặp
Những câu trả lời chung cho các câu hỏi chúng tôi thường nhận được. Khi câu trả lời trung thực là tùy thuộc vào chương trình hay vào ý kiến chuyên môn, chúng tôi sẽ nói rõ như vậy.
Định cư đầu tư là gì?
Định cư đầu tư mô tả các lộ trình trong đó một khoản đầu tư hoặc hoạt động kinh tế khác là một phần của khuôn khổ cư trú hay quốc tịch. Mỗi quốc gia có lộ trình như vậy tự đặt ra quy định riêng. Không có một hệ thống quốc tế chung.
Định cư đầu tư có phải là mua quốc tịch không?
Không. Phần lớn các lộ trình gắn với đầu tư liên quan đến cư trú chứ không phải quốc tịch, và mọi lộ trình đều có tiêu chí điều kiện, bước kiểm tra và quyết định của cơ quan có thẩm quyền. Quốc tịch là một tình trạng pháp lý riêng, do luật quốc tịch của từng nước điều chỉnh.
Đầu tư có bảo đảm được quyền cư trú không?
Không. Một khoản đầu tư chỉ được tính khi chương trình công nhận nó, theo điều kiện có hiệu lực tại thời điểm đó, và hồ sơ vẫn do cơ quan có thẩm quyền quyết định. Không đơn vị tư vấn nào có thể bảo đảm kết quả, và Wobridge cũng không.
Mọi chương trình có yêu cầu khoản đầu tư giống nhau không?
Không. Các chương trình khác nhau về loại đầu tư được công nhận, điều kiện đi kèm và chi phí liên quan, và có thể thay đổi theo thời gian. Mọi yêu cầu hiện hành cần được xác nhận trong điều kiện chính thức của chương trình.
Nguồn tiền (source of funds) là gì?
Nguồn tiền là nơi khoản tiền cụ thể dùng trong một giao dịch đến từ đó — ví dụ, tiền thu được từ một giao dịch bán cụ thể, chuyển qua các tài khoản đã xác định. Chương trình và các tổ chức có thể yêu cầu chứng minh điều này. Chuẩn bị sớm một hồ sơ rõ ràng, có thể truy vết thường là việc đáng làm.
Nguồn gốc tài sản (source of wealth) là gì?
Nguồn gốc tài sản là cách toàn bộ tài sản của một người được tích lũy theo thời gian, chẳng hạn từ công việc, sở hữu doanh nghiệp hay thừa kế. Đây là câu hỏi rộng hơn nguồn tiền. Cần chứng minh những gì tùy thuộc vào chương trình và các tổ chức liên quan.
Khoản đầu tư có thể sinh lợi nhuận không?
Điều đó hoàn toàn tùy thuộc vào khoản đầu tư cụ thể và là câu hỏi tài chính, không phải câu hỏi di trú. Việc chương trình chấp nhận một khoản đầu tư không nói lên điều gì về hiệu quả hay sự phù hợp của nó. Wobridge không đánh giá hay hứa hẹn lợi nhuận; bạn cần tư vấn độc lập từ chuyên gia được quản lý.
Thành viên gia đình có thể được đưa vào hồ sơ không?
Một số chương trình cho phép đưa một số thành viên gia đình vào hồ sơ, số khác xử lý theo cách khác. Ai có thể được đưa vào, và theo điều kiện nào, là riêng của từng chương trình. Điều này cần được xác nhận trong điều kiện chính thức trước khi kế hoạch dựa vào đó.
Định cư đầu tư có làm phát sinh tư cách cư trú thuế không?
Tình trạng di trú và tư cách cư trú thuế là hai câu hỏi tách biệt, và mối liên hệ giữa chúng tùy thuộc vào luật của từng quốc gia liên quan và hoàn cảnh của bạn. Đây là việc của chuyên gia thuế có chuyên môn ở mọi quốc gia liên quan. Wobridge có thể giúp bạn chuẩn bị câu hỏi, không trả lời thay.
Quy định của chương trình có thể thay đổi không?
Có. Chương trình do chính phủ đặt ra và có thể được sửa đổi, tạm dừng hoặc chấm dứt. Vì vậy, điều kiện cần được kiểm tra tại nguồn chính thức ở thời điểm gần với mọi quyết định ràng buộc, và các thỏa thuận nên quy định rõ điều gì xảy ra nếu quy định thay đổi.
Tôi có thể cần những chuyên gia nào?
Tùy hoàn cảnh, chuyên gia pháp lý, thuế, đầu tư, kế toán, dịch vụ doanh nghiệp và di trú đều có thể có vai trò, đôi khi ở nhiều quốc gia. Các câu hỏi pháp lý do đội ngũ luật sư của Wobridge xử lý trong phạm vi chuyên môn, cùng luật sư đối tác tại quốc gia liên quan khi cần ý kiến địa phương. Wobridge điều phối các vai trò còn lại và không thay thế chuyên gia thuế, đầu tư hay kế toán.
Tôi nên chuẩn bị gì trước khi gặp Wobridge?
Một bản mô tả ngắn về mục tiêu và những người liên quan là điểm khởi đầu tốt nhất. Sơ lược về tài sản, doanh nghiệp và cách tài sản được hình thành, cùng những chương trình bạn đã tìm hiểu, cũng rất hữu ích. Giấy tờ chi tiết có thể bổ sung sau khi các câu hỏi đã rõ ràng.
Bài viết
Bài viết về định cư đầu tư
Hướng dẫn thực tế về mục tiêu, chuẩn bị hồ sơ nguồn tiền, thẩm định và làm việc với chuyên gia — thông tin mang tính tổng quát, được viết để đối chiếu với nguồn chính thức và ý kiến chuyên môn.
Cư trú, định cư hay quốc tịch? Làm rõ mục tiêu trước khi cân nhắc lộ trình đầu tư
Trước khi xem xét bất kỳ chương trình nào, hãy xác định bạn muốn đạt được điều gì và cho ai. Cư trú, định cư, linh hoạt đi lại và quốc tịch là những mục tiêu khác nhau — và một mục tiêu rõ ràng sẽ thu hẹp phạm vi lựa chọn.
Đọc bài viết
Nguồn gốc tài chính: bắt đầu hệ thống hóa hồ sơ về nguồn tiền của bạn
Tài sản tích lũy qua nhiều năm hiếm khi được ghi nhận gọn gàng ở một chỗ. Nguồn tiền khác nguồn gốc tài sản thế nào, cách truy vết từng bước, và cách xử lý trung thực những chỗ còn thiếu.
Đọc bài viết
Những câu hỏi nên đặt ra với luật sư và chuyên gia thuế trước khi chọn lộ trình
Những câu trả lời quan trọng đến từ các chuyên gia có giấy phép, thường ở nhiều quốc gia. Một bộ câu hỏi có hệ thống về lộ trình, khoản đầu tư và việc thoái vốn, thuế và gia đình — và về chính các chuyên gia.
Đọc bài viết
Những dấu hiệu cần cảnh giác khi đánh giá chương trình và bên trung gian
Kết quả được hứa hẹn chắc chắn, áp lực quyết định nhanh, thông tin không có nguồn chính thức, chi phí và điều khoản hoàn tiền mập mờ: những dấu hiệu nên khiến bạn chậm lại — và nên làm gì khi gặp chúng.
Đọc bài viết
Vì sao lộ trình đầu tư cũng là một câu hỏi về thuế
Hướng dẫn thực tế để chuẩn bị câu hỏi về thuế trước buổi tư vấn: cách giữ phần giải thích nhất quán, sắp xếp giấy tờ và tách điều đã biết khỏi những câu hỏi còn cần nguồn chính thức hoặc chuyên gia xác nhận.
Đọc bài viết
Lên kế hoạch lộ trình đầu tư cùng gia đình
Hướng dẫn thực tế để chuẩn bị mục tiêu gia đình trước buổi tư vấn: cách giữ phần giải thích nhất quán, sắp xếp giấy tờ và tách điều đã biết khỏi những câu hỏi còn cần nguồn chính thức hoặc chuyên gia xác nhận.
Đọc bài viết
Cùng trao đổi
Bắt đầu từ mục tiêu, không phải từ một chương trình
Hãy cho chúng tôi biết bạn và gia đình đang muốn đạt được điều gì. Chúng tôi sẽ giúp bạn sắp xếp nguồn vốn và hồ sơ, xây dựng câu hỏi thẩm định và xác định những chuyên gia cần tham gia — trước khi đưa ra bất kỳ quyết định ràng buộc nào.